私の投資信託のポートフォリオを公開。株式、不動産、債券、金の割合。

私の投資信託は、2社で運用しています。

2社を通じて購入している投資信託の商品を、株式、不動産、債券、金のカテゴリーで分類すると、以下のような円グラフ、ポートフォリオとなりました。現在は、株式の割合が一番多いポートフォリオとなっています。

積立金4万円の内訳は、ウェルスナビに1万円、三井住友系の会社に3万円です。三井住友系の会社をカテゴリーで分けると、不動産1万円、株式2万円です。

この毎月の積み立てで、投資信託の商品を購入し続けて行くことを、ドルコスト平均法というらしいです。私は今から7年前の2014年ぐらいから、投資信託の販売価格の値上がり、値下がりに関係なく、それぞれの商品を毎月1万円で購入し続けています。

ただ、株式の割合が多い状態で維持していくのは、なんか怖いので、毎年の賞与時期には、債券もしくは不動産を10万円単位ぐらいで、まとめ買いしています。